生協Tuoカード・大学提携のクレジットカード勧誘を受けたら(勧誘&申込資料が届いたら)必要かどうか冷静に判断しよう!自分に合ったクレジットカードが他にあるはずです!

生協・大学提携のクレジットカード

生協・大学提携のカードを超越する最高峰のクレジットカードを教えます!

大学に進学すると、様々なところでクレジットカードの勧誘を受けると思います。

特に「生協=TUOカード」・「大学提携クレジットカード」は大学によっては勧誘を受ける可能性が高いです。

詳しくは下記にも。
主要大学のコラボ・提携カード・生協などと組んだ特別なクレジットカードを調べてみた

TUOカード」に関して、Twitterの投票機能を使って意見を求めている方もいますね。

見た感じ、作らない・わからない という方も結構多いようです。

さて、学生向けのクレジットカードは以下の3つに大別できます。

 

  • 生協カード・TUOカード
  • 大学提携カード・早稲田カードや慶應カードなど
  • 学生専用カード・デビュープラスカードやセゾンブルーなど

上記の3つの中で優秀なカードが多いのが「学生専用カード」です。

学生向け特典やキャンペーンがお得なクレジットカードはこれだ!随時更新

大学生協(TUO)カードよりも最適なカードを見つける方法

クレジットカードは基本的に「年会費」・「特典」・「ポイントプログラム=ポイント還元率」・「旅行傷害保険」の4つの項目を見ます。

この4つの項目をトータル的に見ると、コスパが分かります。

クレジットカードごとに強みがあり、ポイント還元率が高くてお得にお買い物できるカードや旅行保険が充実しているカード、マイルが貯まりやすいカードなど、魅力的なカードがたくさんあります^ ^

後ほどで大学生協カードやTUOカードよりもオススメのクレジットカードを紹介しますが、その前に大学生協カードとTUOカードの基本的なことをおさらいしておきます。

大学生協カード(TUOカード)の基本情報やスペックなど

生協・大学提携のクレジットカードの基本スペック

「○○大学のクレジットカード」というのは、その大半が「大学生協=大学生協組合員カード」です。

このカードは通称「TUOカード」と呼ばれ、「三井住友VISAカード」がリリースしている「大学生協」との提携カードです。

TUOカードのブランドは「JCB」と「VISA」が存在しますが「JCB」は2007年4月で終了しているため新規発行がありません。

そのため、TUOカードは自然と「VISAブランド」となり、発行元は「三井住友VISAカード」です。

「生活協同組合」がある大学では、TUOカードの勧誘を受ける機会が多いと思います。以下、主な主要大学です。

  • 大阪大学
  • 神戸大学
  • 熊本大学
  • 北海道大学
  • 広島大学

大学生協カード(TUOカード)のコスパは?

各大学によって「大学特典」が多少違いますが、基本スペックと付帯特典は以下で共通です。

  • 申込資格・大学生協組合の会員で18歳以上
  • 年会費・初年度無料、次年度1,250円、次年度年会費優遇あり
  • 旅行傷害保険・海外旅行傷害保険最高2,000万円
  • ブランド・VISA
  • 基本のポイント率・1,000円で1ポイント(ワールドプレゼントポイント・ポイント還元率最低0.5%)
  • 日経ビジネス・最大7,600円OFF
  • 洋服の青山・大学生協割引がある
  • JOYSOUND・カラオケ割引
  • コナカ・TUO会員割引
  • シダックス・TUO会員割引

各大学における特典は、それぞれの大学で確認してください。

例えば、「大阪大学」の場合なら、「ヒルトンプラザで優待」・「迎賓館でブライダルアイテムプレゼント」・「ミアヴィアでブライダルアイテムプレゼント」などがあります。

総評すると、社会人向けのクレジットカードのノーマルスペックといった感じです。

優待特典があるのは嬉しいですが、学生向けで良くある「ポイントの優遇」がないのが残念です。

以下、「三井住友VISAカード」がリリースしている「デビュープラスカード」のスペックを見てみましょう。

 

  • 申込資格・18歳~25歳
  • 年会費・初年度無料、次年度1,250円、次年度年会費優遇あり
  • 旅行傷害保険・なし
  • ブランド・VISA
  • 基本のポイント率・1,000円で2ポイント、入会後3ヶ月は1,000円で5ポイント(ワールドプレゼントポイント・ポイント還元率最低1.0%)

TUOカードと比較すると、ポイント特化なのがデビュープラスカードです。

「ポイントUPモール」で最大20倍は共通、さらに「ココイコ!」でエントリーするとキャッシュバックやポイントアップの恩恵を受けられます。

特に入会後の3ヶ月はポイント還元率の最低が2.5%となるので、破格な水準です。

三井住友VISAデビュープラスカード

超有名なブランド力・セキュリティに安心感があります。さらに入会3ヶ月は還元率2.5%・通常でも還元率1.0%・コンビニ大手(セブン・ファミマ・ローソン)+マクドナルドでの利用は、ポイント還元率がさらに2.0%アップと普段使いで超お得なカード。はじめてのクレカとしての使いやすさで大人気です。

三井住友VISAデビュープラスカード
入会特典キャッシュレスプラン:新規入会&Vpassアプリログインで もれなくご利用金額の20% 最大8,000円プレゼント
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目~) 条件付き無料
条件:前年1回以上の利用
ポイント還元率(通常) 1.0%
ポイント名:ワールドプレゼントポイント
ポイント還元率(最大) 2.5%
条件:入会後3ヵ月間
発行スピード(最短)~3営業日
  • 付帯保険(海外旅行):-
  • 付帯保険(国内旅行):-
  • 付帯保険(盗難保険):あり
  • 付帯保険(ショッピング保険):あり

他実施中キャンペーン:コンビニ(セブン・ファミマ・ローソン)マクドナルドなど対象店舗でポイント5倍、Apple PayのiDでお支払いでさらに5倍、合計10倍!

デビュープラスカードについて詳しくは「三井住友VISAデビュープラスカードは、学生から使える、評判◎な高還元率カード。更新やメリット・デメリットも解説!」をご覧ください。

三井住友VISAデビュープラスカードは学生に人気の高還元率カード

大学提携カードとは?

生協・大学提携のクレジットカード

TUOカード以外にも大学提携カードはちらほらと存在しており、以下が有名です。

発行元は各大学カードによって様々であり、「JCB」・「三井住友VISAカード」・「セゾン」・「三菱UFJニコス」などからリリースされています。

  • 京都大学
  • 早稲田大学
  • 慶應大学
  • 東京大学
  • 明治大学

大学提携カードのコスパは?

大学提携カードはTUOカードのように一律でスペックや特典が決まっていないので、各カードごとに詳細を確認する必要があります。

ポイントについては「ポイントプログラム」が搭載されているかどうかを確認しておき、ポイントプログラムは基本的に発行元のポイントプログラムとなります。

カード会社によって様々なポイントプログラムがありますが、ポイント還元率はおよそ0.5%が主流です。以下を参考にしてください。

  • 三井住友VISAカード・ワールドプレゼントポイントは約0.5%
  • JCB・OkiDokiポイントは約0.5%
  • セゾン・永久不滅ポイントは約0.5%
  • 三菱UFJニコス・DCハッピープレゼントポイントは約0.5%、VIASOポイントは約0.5%、JAわいわいプレゼントは約0.4%、グローバルポイントは約0.5%

一例として、以下は「慶應JCB学生カード」のスペックです。

  • 申込資格・慶應学生
  • 年会費・在学中無料
  • 旅行傷害保険・海外旅行傷害保険最高2,000万円、国内旅行傷害保険最高2,000万円
  • ブランド・JCB
  • 基本のポイント率・1,000円で1ポイント(OkiDokiポイント、ポイント還元率は最低0.5%)

このカードは慶應特典として「大学施設の利用」・「学報」・「講演会割引」・「スポーツ観戦招待」などがあります。

また、「ミュージカル」や「レストラン」などにおける優待特典も付帯されており、旅行傷害保険を踏まえるとスペックは悪くはありません。

しかし、TUOカードと同様に「ポイント」の魅力に欠けます。

以下、JCBがリリースしている学生向けの「JCB CARD W」のスペックです。

  • 申込資格:18歳から39歳
  • 年会費:無料
  • ブランド:JCB
  • 基本のポイント率:1,00円で1ポイント
  • 保険:最高2,000万円の海外旅行保険

JCB CARD Wはポイント還元率が1.0%と高還元率でありお得なカードです。

さらに、JCB ORIGINALシリーズパートナー店のAmazonやセブン-イレブンでは2.0%還元・スターバックスでは3.0%還元などなど、お得にポイントを貯めることができます

JCB CARD W

年会費がずっと無料のカードでは最高クラスの実力。入会3ヶ月は還元率2.0%・Amazon/セブン-イレブン/スタバでさらに還元率UP。

JCB CARD W
入会特典インターネット新規入会限定キャンペーン実施中。最大13,000円分プレゼント!
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目~) 無料
ポイント還元率(通常) 1.0%
ポイント名:Oki Dokiポイント
ポイント還元率(最大) 3.5%
条件:加盟店での利用
発行スピード(最短)~3営業日
  • 付帯保険(海外旅行):○(利用付帯)
  • 付帯保険(国内旅行):-
  • 付帯保険(盗難保険):あり
  • 付帯保険(ショッピング保険):あり

他実施中キャンペーン:新規入会限定!ポイント4倍キャンペーン実施中。Amazon.co.jp利用でポイント最大7倍

JCB CARD Wについて詳しくは「JCB CARD Wは学生の1枚目クレカとしてもオススメ!ポイント2倍・39歳以下限定でずっと年会費無料!【Amazon・セブン・スタバでお得】」をご覧ください。

学生が作るべきクレジットカードはこれです!

生協・大学提携のクレジットカードではなくオススメのカード

上記で紹介した「三井住友デビュープラスカード」や「JCB CARD W」はポイント還元率が魅力的です。

他にも「学生専用カード」として以下のようなカードが人気です。

「TUOカード」や「大学提携カード」の勧誘を受けた時、他にも優秀なカードがあるので比較検討してみてくださいね!

学生にオススメのクレジットカード①セゾンブルーアメックスカード

審査からスペックまで、学生の定番カードです。

このカードは何と言っても海外旅行保険が充実しているため、安心して旅行ができます!

  • 申込資格:18歳以上
  • 年会費:25歳まで無料
  • 旅行傷害保険:海外国内最高3,000万円
  • ブランド:アメリカンエキスプレス
  • 基本のポイント率:100円で0.5ポイント、海外は100円で1ポイント
セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

最大3,000万円の海外保険が自動付帯・海外利用で還元率2倍・アメックスが学生でも持てる!26歳まで年会費無料。※来店でのお受け取り(最短即日発行)の場合は、ICチップ機能の無いカードのお渡しとなります。あらかじめご了承ください。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
入会特典最大で永久不滅ポイント1,400ポイント(7,000円相当※)をプレゼント
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目~) 条件付き無料
条件:26歳になるまでは年会費無料(通常年会費:2年目以降3,240円)
ポイント還元率(通常) 0.5%
ポイント名:永久不滅ポイント
ポイント還元率(最大) 1.0%
条件:海外利用時
発行スピード(最短)即日
  • 付帯保険(海外旅行):◎(自動付帯)
  • 付帯保険(国内旅行):○(利用付帯)
  • 付帯保険(盗難保険):あり
  • 付帯保険(ショッピング保険):あり

他実施中キャンペーン:U25応援キャンペーン(26歳まで年会費無料)

セゾンブルーについて詳しくは「学生でもアメックスが持てる!?セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードは海外旅行を強力サポート!今なら25歳までは年会費無料!」をご覧ください。

学生にオススメのクレジットカード②VIASOカード

特定加盟店やVIASOeショップでポイントが優遇され、自動的にキャッシュバックを受けられるというシンプルな作りが魅力です。

初心者でも簡単に扱えることから人気が高いです。

  • 申込資格:18歳以上
  • 年会費:無料
  • 旅行傷害保険:海外最高2,000万円
  • ブランド:Master Card
  • 基本のポイント率:1,000円で5ポイントのオートキャッシュバック(VIASOポイント)
VIASOカード

最短翌営業日発行、たまったポイントを自動でキャッシュバックしてくれるのが楽。年会費無料で持てます。入会特典がアツい。

VIASOカード
入会特典最大10,000円相当ポイントプレゼント
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目~) 無料
ポイント還元率(通常) 0.5%
ポイント名:VIASOポイント
ポイント還元率(最大) 1.0%
条件:加盟店での利用
発行スピード(最短)~3営業日
  • 付帯保険(海外旅行):○(利用付帯)
  • 付帯保険(国内旅行):-
  • 付帯保険(盗難保険):あり
  • 付帯保険(ショッピング保険):あり

VIASOカードについて詳しくは「VIASOカードは学生向けの年会費無料カード。VIASOeショップを駆使してお金が貯まる!ネット通販に強いカード。デザインも多彩!?」をご覧ください。

学生にオススメのクレジットカード③ライフカード

ライフカードは誕生月にポイントが5倍、利用額に応じたポイント優遇など、こちらもポイントがお得なカードです。

また、海外は5%のキャッシュバックがあります。

  • 申込資格・18歳以上
  • 年会費・無料
  • 旅行傷害保険・海外最高2,000万円
  • ブランド・VISA・Master Card・JCB
  • 基本のポイント率・1,000円で1ポイント、海外は5%のキャッシュバック(LIFEサンクスプレゼントポイント)
ライフカード(学生専用)

海外でのカード支払い分は5%キャッシュバック!海外旅行保険もついているので、海外行くなら絶対持つべき!?

ライフカード(学生専用)
入会特典カード発行+ショッピング利用で最大12,000円相当のポイントプレゼント
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目~) 無料
条件:学生限定
ポイント還元率(通常) 0.5%
ポイント名:LIFE サンクスプレゼント
ポイント還元率(最大) 5.0%
条件:海外利用時(キャッシュバック)
発行スピード(最短)~3営業日
  • 付帯保険(海外旅行):◎(自動付帯)
  • 付帯保険(国内旅行):-
  • 付帯保険(盗難保険):あり
  • 付帯保険(ショッピング保険):あり

他実施中キャンペーン:入会後は1年間ポイント1.5倍・海外利用分は5%・最大50,000円/年のキャッシュバック!

ライフカードについて詳しくは「ライフカード(学生専用)は海外旅行で超お得の5%還元!さらに誕生月はポイント3倍・海外旅行保険もついて年会費無料!?。そして新カードも登場。」をご覧ください。

他にも学生向けのお得なカードを知りたい場合はこちら!

大学提携カードや生協カードよりもお得なクレジットカード

【2018年11月最新版】学生向けキャンペーン・特典がアツいクレジットカードはこれ!学生優遇されすぎ!?

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運営者プロフィール

学生クレカ管理人

学生クレカ管理人

自分が大学生・未成年時代のお金・クレジットカードの失敗経験をもとに、同じ失敗をする人・クレジットカードについて悩む人を一人でも減らしたいという気持ちで当サイトを6年以上運営しているクレジットカードの専門家。

 

100枚以上のクレジットカードを比較検討し、累計19枚のカードを所有してきた(大学生の頃は6枚所有)。マイルを累計20万以上保有。航空券をほぼ無料にし、ふらっと旅行に出かけるのが趣味。Amazonでのお買い物も累計30万円分以上、ほぼポイントで済ませている。

 

カード会社幹部や広報部・外部の専門家ともつながりがあり、常に知識をアップデートしている。

 

これからも、少しでもわかりやすい記事を届けられるように努力していきます!

 

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