三井住友VISAデビュープラスカードは、学生から使える、評判◎な高還元率カード。更新やメリット・デメリットも解説!


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三井住友デビュープラスカードは18~25歳限定、持ちやすいクレジットカード!

クレジットカードと言えば「三井住友VISAカード」という方も多いのではないでしょうか。CMでの露出が多いので目にする機会が多く、信頼のブランドというイメージが強いですよね。

それもそのはず、三井住友カードは日本ではじめてVISAカードを発行した、歴史あるクレジットカード会社なのです。

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そんな安心と信頼の三井住友VISAカードは、なんと18歳から25歳までであれば学生でも作れてしまうというのが、この「三井住友デビュープラスカード」。

もちろん、卒業後もそのまま三井住友VISAカードとして利用できます。安心のブランドカードですし、卒業後も長く使えるのは嬉しいですね。

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このように、一般的な卒業→社会人の23歳でも年会費無料のままデビュープラスカードを持ち続けることができます。

26歳でプライムゴールドカード、30歳台でゴールドカードという感じでグレードアップしていきます^^

デビュープラスは、常時1%の高還元率!でお得。更にボーナス期間は2.5%…!?

デビュープラスは安心と信頼、歴史のあるブランド力がセールスポイントのカードですので、ポイント還元率があまりよくないというイメージを持っている方も多いのではないでしょうか。

でも実は、このデビュープラスカードに関しては高いポイント還元率でとってもお得に使うことができます。

通常時で、還元率1%!

たとえば、通常ではご利用合計1,000円で2ポイントが付与されます。三井住友デビュープラスカードでは、ポイントをAmazonポイント・楽天のRポイント・iTunesギフトカード・Googleギフトコードなどに交換することで、ポイントの価値が2ポイントで10円に。

すると、なんと還元率は1.0%となり、通常のクレジットカードの還元率0.5%の2倍になるんです。

入会3ヶ月はチャンス。還元率2.5%!


しかも、入会後3ヶ月間はボーナス期間となり、ご利用合計1,000円につき5ポイントの付与。還元率に換算すると、なんと驚異の2.5%

このタイミングで、支払いを見直してクレジットカード払いに切り替えたり・思い切った買いものをしてみるのもいいでしょう^^

カードのスペック・特典は充実!

老舗の三井住友ブランドですので、もちろん基本スペックも充実しています。

年会費

初年度は年会費が無料なのも使いやすいポイントのひとつ。

翌年以降も、カード利用が1回でもあれば年会費無料となります。実質無料と考えていいでしょう。

ポイント還元率

1,000円で2ポイント。2ポイントで10円相当なので、還元率1.0%。

入会後3ヶ月間は1,000円で5ポイントなので還元率は驚異の2.5%。0.75%以上あれば還元率は高いと言われるので、本当に高い還元率です。

入会資格

満18歳~25歳までの方(高校生は除く)

大学生、短大生、専門学校生を含む多くの学生の方に問題なく入会資格があるカードです。

注意点としては、研究生・聴講生・科目履修生・語学学生・予備校生・認可校以外の専門学校生は学生としては判定されない(一般社会人として審査される)可能性もあります。詳しくはカード会社にご確認ください。

補償サービス

安心のショッピング補償が最高100万円付いています。また、カードの紛失・盗難については、国内外を問わず、不正利用の可能性を発見できる高いセキュリティ体制が整えられています。

※セキュリティの高さは、実際に社員の方へのインタビューでも確認してきました!

三井住友VISAデビュープラスカードは、一般カードの中ではサポートデスクの電話はつながりやすく、万が一のトラブル時の対応もしっかりとしていると言われています。さすが三井住友ブランド。本当に安心です。

※三井住友カードの不正対策は業界最高水準の不正使用検知システムを導入しており、まさに「鉄壁のセキュリティ」。動画でも詳しく紹介されています。

カード不正使用に対する取組みについて – 三井住友カード株式会社<公式サイト>

追加カード・電子マネー

  • ETCカード
  • iD
  • WAON
  • バーチャルカード
  • 家族カード
  • PiTaPa
  • VisapayWave
  • ApplePay対応

ETC専用カード・インターネット決済に便利なバーチャルカード・チャージ不要のiD・WAONに加えて、関西版PASMOのPiTaPaを追加することもできます。

三井住友VISAデビュープラスカードを作るなら、こちらから

年会費初年度無料、翌年以降も1回使えば無料
還元率1.0% ※入会3ヶ月は2.5%
発行まで最短3日
強み鉄壁の不正利用対策、ショッピング補償100万円

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高還元率で獲得したポイントをうまく使いこなそう!交換先は?

交換レートが高く、比較的いろんな買いものに使えるポイント・オンラインギフトカードへの交換が筆者のイチオシです。

交換先の例を少し紹介します!

ポイントに交換

  • 三井住友プリペイド:5円/1P
  • 楽天Rポイント:5円/1P
  • dポイント:5円/1P
  • Pontaポイント:4.5円/1P
  • Tポイント:4.5円/1P
  • スタバカード:4円/1P

※他多数

オンラインギフトに交換

  • Amazonギフト券:5円/1P
  • Google Playギフトコード:5円/1P
  • iTunesギフトカード:5円/1P

マイルに交換

  • ANAマイレージ::3-15マイル/1P
  • ミッレミリアマイレージ:3マイル/1P
  • クリスフライヤーマイレージ:3マイル/1P

キャッシュバック・iDバリュー

  • キャッシュバック:3円/1P
  • iDバリュー:5円/1P

※景品交換やふるさと納税など他にも交換先はありますが、実質の価格を考えると交換レートが悪い場合が多いです。キャッシュバックもレートが悪いため、やはりAmazonなどのポイントで使った方がお得です。

「半年に1回、ポイントはまとめて使う」などとルールを決めて、まとめてポイントやギフトに交換して使いましょう^^

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ポイントを賢く貯めるコツ

ポイントアップモールを利用して節約!


三井住友VISAデビュープラスカードの会員はポイントアップサイト「ポイントUPモール」を利用することができます。

ポイントUPモールを経由してAmazonや楽天市場・Yahoo!ショッピング・LOHACO・ベルメゾンネットなど提携ショップでの決済を三井住友カードで行いお買い物をすると、実質ポイント還元率がなんと1.5%以上に…。

Amazon、楽天市場、Yahooは1.5%・旅行サイトのエクスペディアはなんと3.5%・爽快ドラッグは3.0%・BookLive!は6.0%とかなりお得です。300以上のショップが対象なので、ネットショッピングの前は必ずここからアクセスすることをオススメします。

そしてさらに嬉しいのが、キャンペーンで特別に付与されるポイントが増加することがよくあるということです。

常にどれかのショップは上乗せでポイント増額となっています。三井住友デビュープラスカードはネット通販がお得なクレジットカードだということですね。

※楽天で買いものをすると、さらにRポイントも1%以上貯まりますので実質の値引きor還元率は2.5%以上になるわけです…。

お得になるのは通販だけじゃない?ココイコ!にも注目。


三井住友VISAデビュープラスカードは、リアル店舗でお得になる「ココイコ!」というサービスも利用することができます。

「ココイコ!」とは、事前にエントリーしたクレジットカードで対象ショップにけるお買物をすると、ボーナスポイントが得られるというお得なサービス。

大丸松坂屋・東急・阪急メンズ東京などのデパート・商業施設である三井アウトレットパーク・渋谷ヒカリエShinQsや東急ハンズ、カラオケなどが加盟店です。

サイト「ココイコ!」にアクセスして、ショップの「エントリー」ボタンをクリックしてエントリーするだけで、2倍以上のポイントアップかキャッシュバックが適用されます。

三井住友VISAデビュープラスカードがあれば、ネット通販だけではなく、リアルのお店でのお買い物もお得に

まだまだあるぞ!ポイント付与率のボーナスも


参考:https://www.smbc-card.com/mem/wp/bonuspoint.jsp

1.0~2.5%のポイント還元率・ポイントUPモール・ココイコに加えて、さらにボーナスポイントの制度があります。

三井住友VISAデビュープラスカードは、年間のショッピング利用金額(2月~翌年1月分)に応じて、翌年にボーナスポイントがプレゼントされます。

三井住友カードで共通のランクである「V」というステージによって、プレゼントされるポイント額は変わります。

V1:前年お支払い50万円以上

50万円到達時、50ポイント
以降10万円ごとに、10ポイント

V2:前年お支払い100万円以上

50万円到達時、75ポイント
以降10万円ごとに、15ポイント

V3:前年お支払い300万円以上

50万円到達時、150ポイント
以降10万円ごとに、30ポイント

V3の基準はなかなか遠いですが、V1基準であれば学生でも届く範囲でしょう。

カードを多く利用するであろう社会人になってからも嬉しいですね。コツコツ貯めていきましょうね。

ポイント有効期限は2年。定期的に使っていきましょう。

三井住友VISAデビュープラスカードのポイントの有効期限は、2年間とやや長めです。ポイントの有効期限は1年というカードもある多い中で、その倍の2年なのは嬉しいですね。

いつの間にポイントが失効してしまうというリスクは他のカードに比べると小さいものの、なるべくこまめに使っておくといいでしょう。

「半年に1回、ポイントはまとめて使う」などとルールを決めておくと忘れにくいですよ。

三井住友VISAデビュープラスカードにデメリットはあるの・・・?

学生でも作れる上にポイント付与や買い物がお得になる、いいことばかりのクレジットカード、三井住友VISAデビュープラスカードですが、デメリットもないわけではありません。

正直、ちょっと使いにくいなあ・・・という部分もきちんとお話ししていきます。(ほとんどの方にはあまり問題にならないので読み飛ばしてもOKです!)

①審査は柔軟だが、限度額は低め(学生なので仕方ない)

学生版ということで、特別な事情が無ければ、審査は容易に通るはずです。しかし限度額は最大30万円と低く設定されます

さらに、キャッシング利用枠は最大5万円です。使える額が少ないというのは、ちょっとしたデメリットと言えます。まあ、むやみに使いすぎることがないと思えばいいでしょう。

学生と言っても高校生は対象外なので、大学生や専門学校生がターゲット。普通の学生で社会人並の所得は得られるとは思えないので、限度額は仕方ないと思いましょう。

※ちなみに多くのカードで限度額10万円程度に設定されますので、デビュープラスだけのデメリットというわけではありません!

②電子マネーiDは、クレカ一体型にはできない(ただしApplePayで代用可能)

チャージ不要の電子マネー「iD」対応となってますが、三井住友VISAデビュープラスは、iD一体型のクレジットカードにする事はできません。

せっかくiDが使えるのに、iD専用カードをわざわざ別発行してそれを所持するのは不便という声がありました。

ただ、このデメリットをほぼ解決してくれたのがApplePayです。

iPhone 7以降(Apple Watch Series 2以降)を持っていれば、iDマークのあるお店(全国71万か所)で、iPhoneをかざしてiD支払いすることができるようになりました。

そのため多くの人にとって、もはやiDをクレジットカードと一体にする意味はなくなってきました。

さらにはiDだけが使えて、クレジットカードが使えないようなお店は見たことがありません。そう考えると、デメリットではないかもしれませんね。

③海外旅行傷害保険が付帯しない

デビュープラスカードのデメリットのひとつに、海外旅行傷害保険が付帯していないという点があります。学生のうちに、何回か海外旅行にも行くことがあるかと思います。しかし、残念ながらデビュープラスカードでは保険がありません。

旅行前に保険に加入するか、別のクレジットカードで、海外旅行傷害保険が自動付帯になっているものを持っておくのがいいかと思います。

クレジットカードで海外旅行保険もカバーしておきたいなら、下記のようなカードと組み合わせて持つと準備万全です。

結論:大きなデメリットはないのでメインカードにオススメ&弱点は別のカードで補うと◎

デビュープラスカードは、国内でメインカードとして使うには十分使いやすいカードです。セキュリティも高く、学生がはじめて持つ1枚目のカードとしても最適。

ただし、先程も書いた通りで海外旅行傷害保険はつかないため、海外旅行保険もカバーしておきたいなら複数のカードを作って使い分けるといいでしょう。

どちらも年会費無料カードなので作って置いておくだけで損はありません。三井住友VISAデビュープラスとは別の強みがあるカードです^^

26歳からは「プライムゴールドカード」にランクアップ切り替え!


最初に、三井住友VISAデビュープラスカードは18歳から25歳までしか持てないとお話ししました。

では、26歳以降はカードがまったく使えなくなってしまうの?と疑問が残りますが、そんなことはありません。

18~25歳の時にデビュープラスカードを作っておけば、その後年齢を重ねて26歳になったときにランクアップがあります。

クレジットカードには有効期限があり、その時の更新で新しい種類のカードに切り替わるのですが、なんと、三井住友VISAデビュープラスカードは更新時に「プライムゴールドカード」にグレードアップします。

26歳の時点でゴールドカードをもつことができる、ということです。

仕事のできるビジネスパーソンみたいで、なんかかっこいい!(笑)プライムゴールドカードは年会費が掛かりますが、やり方次第では年会費をかなり安くすることもできます。

カードの特典などの内容は、三井住友VISAデビュープラスカードとほぼ変わらないので、とくに気にせずにそのまま使うことができます。

ちなみにプライムゴールドカードになると、前章でもお話しした海外旅行傷害保険が自動で付帯されます。

さらに31歳以降の更新月には、自動的に「三井住友ゴールドカード」にグレードアップします。

三井住友ゴールドカードは、金融機関系のクレジットカードの中でも審査が厳しく、なかなか所持できないステータスカード。若いうちからゴールドカードが所有できるチャンスがあるのですから、三井住友VISAデビュープラスカードは作っておいて損はないと思います!

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デビュープラスカードのこと・クレカのことを、もっと知っておきたい方へ

三井住友VISAデビュープラスカードはとても便利で、学生にとってもっとも使いやすいカードだということはわかった。でもそもそもカードを作ることができなければ意味がありません。

気になる疑問を解消していきましょう。

クレジットカードを作るには親の同意が必要なの?

基本的に20歳を超えていれば親の同意は必要ありません。しかし20歳未満の方、つまり18~19歳の方でこれからクレジットカードを作るという方は親(親権者)の同意が必要です。

未成年者は、親に内緒で勝手にクレジットカードを作ることはできません。

ここでいう「親権者の同意」というのは、親権者にサインをしてもらうことです。親権者には、しっかりとクレジットカードを使い過ぎて迷惑をかけないことも伝えて安心してもらい、了承を得てからサインをもらうようにしましょう。もちろん、責任感を持って利用することを心がけてください。

デビュープラスカードはいつ届く?発行にはどれくらいかかるの?

三井住友VISAデビュープラスカードは、20歳以上であれば申し込んでから最短3営業日でカード発行ができます。

3営業日での発行はかなり早い方なので、早めにクレジットカードが欲しいという方にはとってもオススメです。

筆者が最初に持ったクレジットカードは、発行までに2週間かかっていたので、三井住友VISAデビュープラスカードはあまりに到着が早くびっくりしてしまいました!

デビュープラスカードの審査は厳しい?

審査難易度が特別高いカード、ということはなく、むしろ比較的審査に通りやすいという話は聞きます。

クレジットカードの民間統計サイトによれば、91%以上の審査通過率(かなり高い水準)というデータも出ているため、学生や若い人でも持ちやすいカードとなっています。


審査難しくない説…

デビュープラスカードで限度額を引き上げるのは可能?

原則、学生がカードを申し込む場合の限度額(利用可能枠)は上限10万円で発行されます。

限度額引き上げには2つの方法があり

  1. 一時的に増額
  2. 常に増額

どちらの方法でも学生が限度額を30万円まで引き上げた成功例があります。一時的な増額の方が比較的成功確率が高く、海外旅行など突然の大きな出費の際には便利です。

限度額の引き上げについては、こちらの記事もどうぞ。
クレジットカード利用限度額の上げ方。学生だと最大どこまで上げられる?カード会社へのショッピング利用枠の引き上げ依頼方法まとめ

デビュープラスカードの締め日・引き落とし日(支払日)は?

生活スタイルや給料日にあわせて2パターンの締め日-支払日があります。申込時に選びましょう。

  • 毎月15日締め/翌月10日払い
  • 毎月末日締め/翌月26日払い

多くの会社やバイト先の給料日が10日or25日かと思います。主な勤務先の給料日にあわせて引き落とし日を設定しておくと残高不足による延滞の心配がないでしょう。

デビュープラスカードには紛失・盗難時の補償制度はある?

補償制度はあります。

三井住友カード会員保障制度として、紛失・盗難の届け出日の60日前から期限なしで三井住友カードがその損害を補償いたします。

※一部補償対象外のケースがありますので詳しくは後述する盗難デスクのお電話からご確認ください。

デビュープラスカードのお問い合わせ窓口は?

三井住友カード 入会案内デスク電話番号

0120-816437(通話料無料)
03-6627-4136(東京)
06-6445-3503(大阪)

三井住友カード カード紛失盗難デスク電話番号

国内:0120-919-456(携帯・PHSからもご利用できます。)
海外:81-3-6627-4067(最初の81は日本の国番号)

Webで利用明細の確認やポイントを使うにはどうしたらいい?

Vpass(ブイパス)を使いましょう。スマートフォンアプリもリリースされているためインストールをオススメします!


ご利用明細確認のほか、利用可能額の照会や貯まったポイントの残高確認、iD・家族カードといった追加カードのお申込み・キャンペーン情報の確認などができます。

ネット上の、リアルな口コミ・レビューは!?

他のカードと比べて、あまりネット上にリアルな口コミがないのがこのカードの特徴です。ネガティブな口コミはほぼ見当たらず、総合的に損をした!というコメントは見なかったですね。


作りたいカードの筆頭候補に!


デザインが好みの人が結構多いですね


たくさんクレカを持っている人も、結局使い勝手のいいデビュープラスがメインカードになったりするんですよね…。


26歳になるとランクアップするプライムゴールドかっこいい!


審査難しくない説…

まとめ

ブランドの信頼性と高還元率を両立している、国内唯一のカードといえる「三井住友デビュープラスカード」。卒業後は通常の三井住友VISAカードとして利用でき、安心して長く使えるカードです。

不正利用についても24時間体制でモニタリングされていますので、ネットで買い物をすることが多い方でも安心ではないでしょうか。名前の通り、クレジットカードデビューするにはぴったりのこのカード。

はじめてのクレジットカードでも、きっと親御さんは安心して利用を任せてくれるはずです。もれなくプレゼントのキャッシュバックキャンペーンも行っているので、この機会を逃さないように!

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